基金種類優缺點簡單告訴您

想投資基金嗎你對基金瞭解多少呢?

以下這篇你一定要看

講到投資一般人一定會想到基金跟股票

基金是很多報章雜誌會去提到的投資之一

當然有的壽險也有基金型的壽險

不過內容要注意有的會先扣一大筆錢在壽險

實際投資在基金的金額很少

每個月可能還會扣一些保管費之類要多注意

所以如果真要買基金還是單純的基金比較好.

首先基金有很多種類,我們常聽到股票型基金債券型基金等等都是屬於開放型基金,

但是基金可不只這些,還有封閉型基金ETF(指數型基金)等,各有不同的特性。

開放型基金:

簡單來說就是規模不固定的基金,投資人隨時可以新加入投資或退出。

封閉型基金:

基金發行後規模就固定,在發行期滿或基金達到預計規模後,不再接受投資人買進或賣出。

ETF(指數型基金): ETF是一種跟蹤市場指數、可以在證券交易所自由買賣的開放式股票基金。

它的投資標的是一籃子的股票,有各種不同種類,通常是跟蹤某個指數

(ex:追蹤台灣市值前50大股票台灣50 ETF

還有最近熱門的元大高股息0056)

注1: ETF是追蹤某種指數,換句話說不需要經理人認真挑選投資標的,

是很被動的投資方式,所以管理費率最低

注2:實物申購是指可以拿真正的股票換成基金,或是用ETF換入一籃子的股票。

假設這個ETF裡有A、B、C、D、E五種股票,我就可以買入這五種股票,

然後拿去換ETF憑證,也可以用ETF換回這五種股票。

注3:因為實物申購的機制會有套利空間,所以ETF價格其實會貼近淨值,

所以即使有折溢價也是微幅的。

以下圖表大略講解基金種類優缺點:

開放型基金封閉型基金ETF

購買基金額外支付的費用大約如下

轉換手續費

一般國內投信提供投資人,可以在旗下各支基金間相互轉換,

免收手續費。如果透過銀行來作交易,往往銀行還會收取代辦手續費。

基金贖回手續費

是指投資人將基金贖回時所支付的手續費。

一般國內投信的基金,可向基金公司或指定的代理機構申請,

通常向指定的代理機構申請贖回時,每筆須支付50元的代辦費,

若直接向基金公司辦理,通常不收取任何手續費

基金申購手續費

國內投信發行的開放型基金一般都在0.8-1.5%左右。

至於國外基金公司的海外基金,透過國內銀行購買,

收費標準通常最高不會超過購買金額的3%。

投資基金會有多少報酬? 會有哪些風險?

投資股票型基金長期大概就是 6~8%左右,債券則是 3~4%左右。

實際上成效會因不同的經理人有差異,有的會比指數好,有的則是落後指數。

老話一句任何投資都有風險

記得要拿閒錢投資除非你有十成的把握.

不論是短期或定期定額投資基金都是要做功課

不要單聽專員的一句話就決定投資喔

對股票有興趣的朋友另一篇對新手很有幫助

可以參考的文章:

你一定要知道的股票名詞

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